Международная инвестиционная группа finex (финэкс)

Как купить ETF на FinEx?

FinEx является провайдером ETF, т.е. она их выпускает, но сама не продает. Например, Сбербанк тоже выпускает свои акции, но купить их в отделении нельзя, так как они реализуются через Московскую биржу.

Купить ETF FinEx можно на одной из 3-х бирж:

Московской;
Лондонской;
Ирландской.

Очевидно, что первый вариант – самый простой и удобный.

Для выхода на биржу нужен посредник – брокер, так как неквалифицированный инвестор не может напрямую совершать покупки на фондовом рынке. Подойдет любой российский брокер – БКС, Финам, Открытие, Тинькофф, ВТБ, Сбербанк и т.д.

Конкретный порядок покупки ETF зависит от программного обеспечения, используемого брокером. Чаще всего это терминал QUIK. Для приобретения актива нужно будет найти его по тикеру, а затем просто выбрать в стакане цен подходящую заявку и купить акцию по рыночной цене либо выставить отложенный ордер.

Подробнее о том, как купить ETF от Finex смотрите на видео ниже.

Почему я рекомендую FinEx ETF?

Три года – слишком короткий срок, чтобы уверенно судить о таком инвестиционном инструменте как ETF. Так считаю не только я – в ЖЖ инвесттематики море похожих отзывов. Но, на мой взгляд, FinEx ETF – один из самых интересных активов на российском рынке!

Во-первых, только так можно напрямую инвестировать в популярные международные индексы через любого российского брокера. Автоматически отпадают все проблемы, связанные с открытием зарубежных счетов, налогами, высоким входом и знанием языка
Во-вторых, покупка любого ETF от FinEx по карману каждому. Средняя цена покупки пая составляет $25-30, а минимальная покупка ограничена одной штукой
В-третьих, по сравнению с ПИФами комиссии тут минимальные!
В-четвертых, инвестиции в биржевые индексы обеспечивают отличную диверсификацию портфеля. По странам: Россия, США, Великобритания, Япония, Китай, Германия и Австралия. По валютам: рубль, доллар, евро, фунт стерлингов. По инструментам: акции и облигации. По сферам бизнеса: от нефти и золота до высоких технологий

Во что бы вложился лично я?

Те, кто следит за моим публичным портфелем знают, что сейчас в нем есть сразу два инструмента: FXUS и FXRB. Однако на этом мой круг интересов не заканчивается. Из этого списка для себя я вижу перспективы американского рынка IT. Почему?

Я посвятил IT более 10 лет своей жизни и знаю о чем говорю. Все дело в том, что горизонт всего того, что можно придумать в этой сфере поистине безграничен. Обычно у успешной IT компании 2 пути — либо продаться гиганту, который получает дополнительный актив, который в свою очередь может дать толчок новой линейке продукции и в очередной раз поднять стоимость акции. Либо выйти на IPO.

Посмотрите на статистику. В сфере IT, как правило, чуть ли не каждый второй выход выстреливает. На мой взгляд этот сектор просто обречен на рост.

Вторая сфера, которая мне тоже очень нравится — это биотехнологии. Но, к сожалению у Финекса пока нет такого инструмента. Благо, возможности войти в эту сферу не ограничиваются российскими ETF.

Плюсы инвестирования в ETF с помощью FinEx

Отметим основные плюсы инвестирования в ETF с ФинЭкс:

жесткий контроль и аудит деятельности компании позволяет полностью ей доверять;
международный статус дает компании определенную защиту на законодательном уровне и, конечно, престижность;
большой выбор для покупки – есть страновые фонды, отраслевые и товарные;
возможность захеджировать риски против падения рубля (если взять ETF с рублевым хеджем – иными словами, СЧА активов такого биржевого фонда будет расти, если рубль продолжит падать);
любой ETF – это широкая диверсификация;
можно собрать крупный портфель для еще большего снижения рисков.

И еще один плюс – минимальные комиссии. Так как биржевые фонды, в то числе от FinEx, не являются управляемыми, а просто следуют за индексом, то и не предполагается больших расходов на инфраструктуру. Компании не нужно нанимать аналитиков и управляющих, а достаточно просто следовать за данными индексных провайдеров и не отклоняться от предоставленных данных.

Условия инвестирования в ETF FinEx и тарифы

Единых условий инвестирования в ETF не существуют. Минимальная сумма покупки и комиссия будет зависеть от брокера, через которого вы решили работать. Например, у БКС это 0,0354-0,3% в зависимости от тарифа, Финама – 0,00944% с «Единым счетом», ВТБ – 0,065%, Открытия – 0,057%, но не менее 4 копеек, а у Тинькофф Инвестиций – 0,3%.

Также нельзя забывать о комиссии за ведение счета и депозитарное обслуживание. Обычно это еще 250-500 рублей в месяц. Как правило, эти виды комиссий взимаются, если только есть движения средств по счету.

Минимальная сумма к покупке устанавливается брокером. Обычно это 1 лот. В одном лоте находится одна акция ETF. Следовательно, обычно минимальная сумма покупки – это цена одной акции фонда. Для ETF от FinEx разброс большой – от 180 до 7500 рублей. Цену можно посмотреть в терминале QUIK, на сайте Мосбиржи или на сайте самого FinEx, а также в открытых источниках.

Кроме того, FinEx взимает свою комиссию за управление фондами. Конечно, она существенно ниже, чем за управляемые паевые инвестиционные фонды, но ее тоже нужно учитывать. В зависимости от конкретного ETF FinEx берет комиссию 0,09-0,3% в год. Дополнительные издержки могут возникнуть при переоценке активов или изменении инвестиционной стратегии. В итоге реальный размер комиссионных может доходить до 0,6-0,9% в год.

Комиссия уже «заложена» в цену акции, инвестору дополнительно не нужно ничего платить. Он рассчитывается только с брокером за покупку и продажу акции ETF.

Вопрос-ответ

Да, конечно! Мы поставляем оборудование WiseWater через дилерскую сеть. Более 1400 партнёров работают с нами по всей России. Это означает, что поставлять, монтировать и обслуживать оборудование будет местная компания, являющаяся нашим сертифицированным партнёром. Наш партнёр работает напрямую в вашем регионе, знает специфику воды, технологические особенности монтажа системы водоочистки. При этом само оборудование для Вас будет предложено по очень выгодным ценам, поскольку мы являемся прямым поставщиком комплектующих от ведущих мировых лидеров по производству водоочистительного оборудования Clack Corporation (США) и Canature (КНР).
Узнать подробнее

Ваше оборудование справится? В моём регионе вода имеет определённую специфику, почему мне стоит выбрать вас?
Да, конечно! Мы поставляем оборудование WiseWater через дилерскую сеть. Более 1400 партнёров работают с нами по всей России. Это означает, что поставлять, монтировать и обслуживать оборудование будет местная компания, являющаяся нашим сертифицированным партнёром. Наш партнёр работает напрямую в вашем регионе, знает специфику воды, технологические особенности монтажа системы водоочистки. При этом само оборудование для Вас будет предложено по очень выгодным ценам, поскольку мы являемся прямым поставщиком комплектующих от ведущих мировых лидеров по производству водоочистительного оборудования Clack Corporation (США) и Canature (КНР).

Если кратко, то – качественное, надежное, новейшее оборудование очистки воды, высокий профессионализм, огромный опыт и заботливый сервис.

Уже 24 года наша компания работает на рынке водоподготовки. За это время мы зарекомендовали себя как надёжного и ответственного поставщика водоочистного оборудования.
Узнать подробнее

Чем вы лучше? Что можете предложить особенного для решения моих проблем?
Если кратко, то – качественное, надежное, новейшее оборудование очистки воды, высокий профессионализм, огромный опыт и заботливый сервис.

Уже 24 года наша компания работает на рынке водоподготовки. За это время мы зарекомендовали себя как надёжного и ответственного поставщика водоочистного оборудования.

Да, гарантируем. На базе нашей компании дилеры проходят обучение специфике процессов водоподготовки, особенностям монтажа и сервисного обслуживания оборудования WiseWater. Их квалификация подтверждается официальным сертификатом дилера.

Поэтому Вы можете быть уверены в том, что водоподготовка у Вас в доме, квартире или на объекте будет организованна самым оптимальным способом с применением правильной системы водоочистки, а сервисное обслуживание будет своевременным и качественным.
Узнать подробнее

Вы гарантируете и подтверждаете квалификацию дилеров? Они профессионалы?
Да, гарантируем. На базе нашей компании дилеры проходят обучение специфике процессов водоподготовки, особенностям монтажа и сервисного обслуживания оборудования WiseWater. Их квалификация подтверждается официальным сертификатом дилера.

Да, все расходные материалы и сменные части к фильтрам мы поставляем также через дилерскую сеть. Наши дилеры являются проверенными специалистами в своём деле. Они с лёгкостью проведут необходимые для вашего оборудования сервисные работы, заменят расходные материалы, настроят оптимальную работу системы. Вам останется лишь наслаждаться чистой водой.
Узнать подробнее

У меня уже стоит система. Сможете ли Вы поставить расходные материалы для неё и провести сервисное обслуживание?
Да, все расходные материалы и сменные части к фильтрам мы поставляем также через дилерскую сеть. Наши дилеры являются проверенными специалистами в своём деле. Они с лёгкостью проведут необходимые для вашего оборудования сервисные работы, заменят расходные материалы, настроят оптимальную работу системы. Вам останется лишь наслаждаться чистой водой.

Сколько можно заработать на фондах FinEx?

Сказать однозначно, сколько получится заработать на ETF, сложно. Доходность ETF от FinEx напрямую зависит от индекса, который реплицирует фонд. Если индекс растет, то стоимость чистых активов увеличивается – растет цена акции.

Очевидно, что самыми надежными являются ETF на казначейские облигации США. Доходность 1-3 месячных биллей предсказуема и заранее известна – примерно 2,5-3% годовых. Очевидно, что стоит ожидать такого же прироста в доходности ETF, инвестирующего в них.

Страновые и товарные ETF традиционно отличаются высокой доходностью, но при этом на краткосрочной дистанции или по итогам годам возможны финансовые потери.

Чтобы понять, насколько эффективно работает фонд, кривую его доходности нужно сравнивать с бенчмарком – тем самым индексом, за которым он следует. При прочих равных доходность ETF должна его опережать, поскольку полученные купоны и дивиденды реинвестируются, т.е. стоимость чистых активов растет.

Как устроена компания FinEx Funds?

FinEx появилась на российском рынке в 2004 году, и изначально предлагала готовые инвестиционные решения для квалифицированных инвесторов. В 2008 году был запущен проект по формированию первого провайдера с международным статусом по запуску ETF в России. Процедура была завершена в 2013 году, когда на Мосбирже прошел листинг первого отечественного биржевого фонда – ETF FinEx на золото с тикером FXGD. По состоянию на 2020 год FinEx выступает провайдером 14 биржевых фондов, в том числе в валюте.

FinEx – это бренд российской компании «УК «ФинЭкс Плюс», которая является частью глобального холдинга FinEx Group со штаб-квартирой в Ирландии. Почему именно там? Ирландия является одним из основных мировых центров по созданию ETF, и именно там проще всего создать подходящие биржевые фонды для развивающих стран. По статистике, около одной трети всех европейских УК, работающих с ETF, зарегистрированы именно в Ирландии.

Основная компания группы – это так называемый «зонтичный» инвестиционный фонд FinEx Funds Plc. Его ответственность разделена между несколькими субфондами, каждый из которых обладает собственным капиталом и действует независимо от других. FinEx Funds Plc зарегистрирована в 2009 году во всё той же Ирландии.

Международная FinEx Group имеет активов на сумму более 1,2 млрд долларов. Директорами являются три иностранных гражданина – Майкл Бойс, Том Мюррей и Саймон Лур.

Российская компания «ФинЭкс Плюс» имеет активов на сумму около 7,4 млрд рублей. Ее директором является Евгений Ковалишин, два главных управляющих партнера – Олег Янкелев и бывший заместитель министра финансов Андрей Вавилов. Именно под их контролем находится большая часть акций компании.

Руководители FinEx

В 2016 году агентство RAEX дало компании FinEx Funds высший рейтинг кредитоспособности – А++ с прогнозом «стабильный». Это говорит о финансовой устойчивости фонда и определенной надежности.

Какие фонды ETF работают под брендом FinEx?

Прежде, чем купить ETF FinEx, необходимо выбрать подходящий фонд для вложения средств. Разделение можно проводить по разным признакам. Наиболее формальный – по классу активов и соотношению риск / доходность.

Фонды облигаций

Cash Equivalents UCITS (RUB) – рублевый фонд, вкладывающий в 1-3 месячные казначейские облигации США (билли). Это, пожалуй, самый консервативный инструмент из всех представленных, со стабильной и постоянной доходностью. В состав активов ETF входят самые ликвидные и самые доходные трежерис. Тикер – FXMM.
Cash Equivalents UCITS (USD) – фонд с таким же базовым активом, но в долларах. Вкладывая в этот ETF, можно рассчитывать застраховаться на случай падения курса рубля. Тикер – FXTB.
Tradable Russian Corporate Bonds UCITS (RUB) – инвестирует в индекс EMRUS (корпоративных бондов РФ). В индекс включены облигации Сбербанка, Альфа-Банка, Газпрома, Лукойла, ВТБ, Роснефти и других надежных компаний. Тикер – FXRB.
Tradable Russian Corporate Bonds UCITS (USD) – аналогичный фонд, но только выражен в долларах. Тикер – FXRU.

Фонды акций

ETF акций от FinEx отличаются особенностью: все они – страновые. В качестве базовых активов взяты страновые индексы от MSCI или Barclays.

Купить можно такие ETF от Finex:

FXRL – вкладывает в индекс РТС полной доходности «брутто» RTSTRR. Проще говоря, это самые ликвидные и доходные акции, обращающиеся на Московской бирже.
FXIT – инвестирует в акции технологического сектора США, входящие в Index Information Technology UCITS. Это акции Apple, Amazon, Google, IBM, Microsoft и других подобных компаний.
FXUS – инвестиции в широкий набор акций США индекса S&P500.
FXJP – инвестиции в фондовый рынок Японии: Sony, Canon, Toyota, Honda и т.д.
FXAU – вложения в акции Австралии – Telstra, Medibank Private Ltd, Alumina, Stockland Corp. и др.
FXDE – инвестиции в немецкие компании, такие как Siemens, Adidas, Bayer, Volkswagen, BMW и многие другие. Ключевая валюта – евро.
FXUK – фонд вкладывает в акции компний Соединенного Королевства (Великобритании). Валюта СЧА – фунт стерлингов.
FXCN – инвестиции в фондовый рынок Китая, основная валюта для расчета – доллар.
FXKZ – достаточно экзотический вариант. ETF предлагает вложиться в растущую экономику Казахстана. По некоторым данным, это рынок с большим потенциальном.

Товарные фонды

Кроме того, в «обойме» FinEx имеется пока единственный товарный ETF – на золото (gold). Он отслеживает цены на драгоценные металлы в соответствии с индексом LBMA. Физическое золото хранится у суб-кастодиана, т.е. активы обеспечены реальным товаром.

Как функционируют биржевые фонды?

ETF FinEx создаются методом простой физического копирования (репликации): фонд просто скупает бумаги, входящие в определенный индекс. Например, если взять фонд краткосрочных облигаций США, то выяснится, что структуру его портфеля составляются 1-3 месячные трежерис. Состав активов, формирующих Russian RTS Equity UCITS, с точностью до 99,8% повторяет индекс РТС.

Допустимое отклонение от индекса, которому следует любой ETF от FinEx, составляет не более 0,03-0,5% (оно оговорено в проспекте – документе, регулирующим инвестиционную политику биржевого фонда).

Таким образом, купив буквально только одну акцию ETF, вы как бы купите маленький кусочек индекса, т.е. всех акций и облигаций, входящих в его состав. Это обеспечивает самую широкую диверсификацию ваших вложений, даже если речь идет о небольших суммах.

Стоимость ETF FinEx определяется не равновесием между спросом и предложением, как с акциями, облигациями и прочими инструментами фондового рынка. Основную ликвидность обеспечивает маркет-мейкер – его присутствие на рынке обязательно, без него фонд придется распускать.

Его задача – выставлять такую стоимость акций, чтобы ее значение максимально близко было к значению СЧА, деленному на количество акций. Например, если СЧА ETF составляет 1 млрд рублей, а акций в обращении – 1 млн, то цена одной акции – 1000 рублей. Если же СЧА в результате успешных действий управляющих повысится до 1,1 млрд, то цена акции тоже повысится – до 1100 рублей.

Таким образом, в цену акции всегда заложена полная стоимость индекса. Соответственно, чем больше растет индекс, тем больше зарабатывает инвестор.